รู้จัก Risk Profile: ประเมินความเสี่ยงก่อนจัดพอร์ต

Risk profile คืออะไร?

Risk profile คือภาพรวมว่าคนหนึ่งรับความเสี่ยงได้แค่ไหน ไม่ได้ดูเพียงว่าอยากได้ผลตอบแทนสูงหรือไม่ ควรพิจารณาความสามารถรับการขาดทุนจากรายได้ หนี้ เงินสำรอง และภาระ ความเต็มใจทนความผันผวน และเป้าหมายกับระยะเวลาที่ต้องใช้เงิน หากต้องใช้เงินเร็ว สินทรัพย์ผันผวนอาจทำให้แผนสะดุด แม้จะรู้สึกว่ารับความเสี่ยงได้ การแบ่งเงินตามเป้าหมายและทบทวนเมื่อชีวิตเปลี่ยนช่วยให้แผนมั่นคงขึ้น

ความสามารถกับความเต็มใจต่างกันอย่างไร

ความสามารถคือผลกระทบที่ชีวิตรับได้หากมูลค่าลดลง ส่วนความเต็มใจคือความรู้สึกเมื่อเห็นพอร์ตผันผวน ต้องพิจารณาทั้งสองด้าน เพราะขาดด้านใดด้านหนึ่งอาจทำให้แผนไม่เหมาะ

ใช้ risk profile กับอะไร

นำไปกำหนดสัดส่วนเงินสำรอง เงินลงทุน และกรอบเวลาทบทวน อ่าน ขั้นตอนเริ่มลงทุน และทำความเข้าใจ ความเสี่ยงของหุ้น ก่อนเลือกสินทรัพย์